LAPORAN TATA KELOLA 2018 BPR SARIBUMI

   Apr 26, 2019

LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA

PT BPR KARTASURA SARIBUMI

PERIODE JANUARI S.D. DESEMBER 2018

 

Sehubungan dengan  Peraturan Otoritas Jasa Keuangan  No. 4/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang PENERAPAN TATA KELOLA BAGI BANK PERKREDITAN RAKYAT dan Surat Edaran  Otoritas Jasa Keuangan No. 5/SE OJK.03/2016 tanggal 10 Maret 2016 tentang PENERAPAN TATA KELOLA BAGI BANK PERKREDITAN RAKYAT, maka PT BPR Kartasura Saribumi pada tahun 2019 merealisasikan pembuatan Laporan untuk periode 01 Januari sampai dengan Desember 2018 dengan mengacu pada prinsip-prinsip keterbukaan  (transparency),  akuntabilitas  (accountability), pertanggungjawaban  (responsibility),  independensi  (independency),  dan kewajaran (fairness) dengan penjelasan bahwa :

      1. Keterbukaan (transparency) yaitu keterbukaan dalam mengemukakan informasi yang material dan relevan serta keterbukaan dalam proses pengambilan keputusan. 
      2. Akuntabilitas (accountability) yaitu kejelasan fungsi dan pelaksanaan pertanggungjawaban organ BPR sehingga pengelolaannya berjalan secara efektif. 
      3. Pertanggungjawaban (responsibility) yaitu kesesuaian pengelolaan BPR dengan peraturan perundang-undangan dan prinsip-prinsip pengelolaan BPR yang sehat. 
      4. Independensi (independency) yaitu pengelolaan BPR secara profesional tanpa pengaruh atau tekanan dari pihak manapun. 
      5. Kewajaran (fairness) yaitu keadilan dan kesetaraan dalam memenuhi hak-hak pemangku kepentingan  (stakeholders)  yang  timbul berdasarkan perjanjian dan peraturan perundang - undangan.

 

Laporan Penerapan Tata Kelola tersajikan sebagai berikut :

  1. POKOK-POKOK ISI LAPORAN

Mengacu pada Psl 75 POJK No.4/2015 dan SE OJK No. 5/2015 tentang Penerapan Tata kelola, pokok-pokok isi laporan disusun sebagai berikut:

  1. Ruang  lingkup  Tata  Kelola  adalah penilaian faktor-faktor yang meliputi :
  1. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi;
  2. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris;
  3. Pelengkapan dan pelaksanaan tugas atau fungsi komite;
  4. Penanganan benturan kepentingan;
  5. Penerapan fungsi kepatuhan, audit intern, dan audit ekstern;
  6. Penerapan manajemen risiko, termasuk sistem pengendalian intern;
  7. Batas maksimum pemberian kredit;
  8. Rencana bisnis BPR;
  9. Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan.

Selain itu hasil penilaian (self assesment) atas penerapan Tata Kelola BPR yang akan disajikan dalam Kertas Kerja tersendiri dan sebagai bagian yang tidak terpisahkan dalam Laporan ini.

  1. Kepemilikan saham  anggota  Direksi  serta  hubungan  keuangan  dan/atau hubungan keluarga  anggota  Direksi  dengan  anggota  Dewan  Komisaris, anggota  Direksi  lain  dan/atau  pemegang  saham  BPR
  2. Kepemilikan  saham  anggota  Dewan  Komisaris  serta  hubungan  keuangan dan/atau  hubungan  keluarga  anggota  Dewan  Komisaris dengan  anggota Dewan  Komisaris  lain,  anggota  Direksi  dan/atau pemegang saham  BPR.
  3. Paket/kebijakan  remunerasi  dan  fasilitas  lain  bagi  Direksi  dan  Dewan
  4. Rasio gaji tertinggi dan gaji terendah;
  5. Frekuensi  rapat  Dewan  Komisaris.
  6. Jumlah  penyimpangan  intern  yang  terjadi  dan  upaya  penyelesaian  oleh BPR;
  7. Jumlah permasalahan hukum dan upaya penyelesaian oleh BPR;
  8. Transaksi yang mengandung benturan kepentingan; dan
  9. Pemberian  dana  untuk  kegiatan  sosial  dan  kegiatan  politik,  baik  nominal maupun penerima dana.

 

  1. URAIAN DARI POKOK-POKOK LAPORAN
  1. Ruang  lingkup  Tata  Kelola
  1. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi :
    1. Jumlah dan komposisi anggota Direksi :
  • Jumlah anggota Direksi 3 orang :
  1. Slamet Supomo, SH sebagai Direktur Utama
  2. Drs. Kuwat Arif Mulyanto sebagai Direktur Pemasaran
  3. Drs. Nyoto Basuki sebagai Direktur YMF Kepatuhan

Masing-masing diangkat sesuai dengan surat persetujuan

  1. Slamet Supomo, SH persetujuan dari OJK no S-252/KO.42/2015 tanggal 15-12-2015 dan RUPS no 4 tanggal 04-12-2015
  2. Drs. Kuwat Arif Mulyanto persetujuan dari OJK no S-199/KO.032/2017 tanggal 17-02-2017 dan RUPS no 3 tanggal 03-02-2017
  3. Drs. Nyoto Basuki persetujuan dari OJK no S-113/KO.03011/2017 tanggal 25-08-2017 dan RUPS no 6 tanggal 09-11-2017.
  1. Tindak lanjut rekomendasi Dewan Komisaris;

Direktur Utama, Direktur Pemasaran dan Direktur yang Membawahkan Fungsi Kepatuhan telah menjalankan tugas operasional BPR dengan baik, secara umum telah menindaklanjuti rekomendasi Dewan Komisaris, sebagaimana surat rekomendasi berikut :

  • Surat No 006/DEKOM/BPR.KSB/XII.2018 tanggal 11 Desember 2018 perihal Pengesahan Rencana Bisnis Bank Tahun 2019.
  1. Pelaksanaan Operasional

Direksi telah melaksanakan/merealisasikan Rencana Kerja dan Anggaran Tahunan, secara umum dapat mencapai target target pencapaian laba tercapai 83,83%. Target penurunan tercapai sebesar NPL 3,85%.  Biaya efisien tercermin dari rasio BOPO 80,18%.

  1. BMPK

Tidak terdapat pelanggaran BMPK

  1. Tata Kelola, Fungsi Kepatuhan dan Manajamen Risiko

Direksi telah menerapkan Tata Kelola, Fungsi Kepatuhan dan manajemen Risiko sesuai ketentuan, ketentuan mengenai kebijakan, pelaksanaan dan laporan-laporan telah dilaksanakan. Hasil penilaian self assessment dengan nilai dan peringkat komposit 1,21 (Sangat Baik).

  1. Transparansi Kondisi keuangan dan non keuangan

Direksi telah membuat Laporan Keuangan Tahunan yang diperiksa oleh Kantor Akuntan Publik yang tercatat di OJK dan telah disetujui RUPS.

 

 

  1. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris :
  1. Jumlah dan komposisi anggota Dewan Komisaris :
  1. Edy Sukamto, SE sebagai Komisaris Utama
  2. Khanafi, SH sebagai Komisaris

Masing-masing Lulus Fit and Proper Tes Ojk dengan surat No S-410/KO.421/2015 tanggal 18-05-2015 dan RUPS No 03 tanggal 06-05-2015

  1. Tidak lanjut Rekomendasi Dewan Komisaris Kepada Direksi

Rekomendasi Dewan Komisaris sudah ditindaklanjuti

Surat-surat rekomendasi sebagai berikut :

  • Surat No 006/DEKOM/BPR.KSB/XII.2018 tanggal 11 Desember 2018 perihal Pengesahan Rencana Bisnis Bank Tahun 2019.
  1. Fungsi Pengawasan Dewan Komisaris

Dewan Komisaris menjalankan fungsi pengawasan dengan kegiatan :

  1. Kehadiran di kantor BPR minimal seminggu dua kali setiap hari Selasa dan Jumat
  2. Menyelenggarakan rapat minimal 4 kali dalam 1 tahun. Rapat telah diselenggarakan sebanyak .(4 kali),rincian pada butir Risalah rapat II.(f) No1 tgl 02 Januari 2017 s.d. No 4 tanggal 10 Oktober 2017
  3. Mengawasi dan memberikan saran-saran kepada Direksi, dengan pengawasan langsung (OTS) dan tidak langsung (memeriksa berkas-berkas)
  4. Menyetujui pembuatan pedoman-pedoman kerja a.l. pedoman kerja mengenai:
  1. Pedoman Suku Bunga Antar Kantor Nomor 101/SK/DIR/PST/VI.2018 tanggal 08.06.2018.
  2. Pedoman Suku Bunga Antar Kantor Nomor 124/SK/DIR/Pst/X.2018 tgl 05.10.2018.
  3. Pedoman Suku Bunga Reward dan Administrasi Nomor 064/KPTS/Dir/KSB/PST/II.2018 Tanggal 12.02.2018
  4. Pedoman Suku Bunga Reward dan Administrasi Nomor 108/KPTS/DIR/KSB/VII.2018 tanggal 30.07.2018.
  5. Pedoman Suku Bunga Reward dan Administrasi Nomor 120/KPTS/DIR/KSB/Pst/IX.2018 Tanggal 13.09.2018
  6. Tabungan Siraja Nomor 082/DIR/PST/KSB/IV.2018 tanggal 27.04.2018.
  7. Kredit Konsumtif Nomor 066/DIR/Pst/KRD/III.2018 tanggal 05.03.2018.
  8. Kredit Konsumtif Biaya Pendidikan Nomor 081/DIR/PST/KRD/IV.2018 tanggal 19.04.2018.
  9. Pedomana Batasan Wewenang Penerimaan dan Penarikan Kas nomer 095/KPTS/DIR/KSB/V.2018 tanggal 22.05.2018.
  10. Pedoman Batas Wewenang memutus biaya bagi Kabid Operasional dan Pemimpin Cabang nomer 126/DIR/Pst/X.2018 tanggal 18.10.2018
  11. Pedoman Penggolongan Aktiva Tetap dan Inventaris serta Aset tidak Berwujud PT. BPR Kartasura Saribumi nomer 122/KPTS/DIR/KSB/IX.2018 tanggal 24.09.2018
  12. Pedoman Cash Pick Up Service PT. BPR Kartasura Saribumi nomer 128/DIR/PST/XI.2018 tanggal 30.10.2018
  13. Pembebanan atas perhitungan pembentukan kerugian PT. BPR Kartasura Saribumi Cabang Karanggede (Sdr Siti Rofiqah) nomer 110/ KPTS/DIR/KSB/VIII.2018 tanggal 06.08.2018.
  14. Pembebanan atas atau kekurangan perhitungan pembentukan kerugian PT. BPR Kartasura Saribumi Cabang Masaran an Suwarno dan An Sutaji nomer 114/KPTS/DIR/KSB/VIII.2018 tanggal 06.08.2018.
  15. Pedoman Tata Tertib Karyawan PT. BPR Kartasura Saribumi nomer 118/KPTS/DIR/KSB/VIII.2018 tanggal 10.09.2018.
  16. Pedoman Sanksi Terlambat Kerja PT. BPR Kartasura Saribumi nomer 119/KPTS/DIR/KSB/VIII.2018 tanggal 03.09.2018.
  17. Pembebanan kerugian atas kekurangan perhitungan pembentukan kerugian Cabang Karanggede an Siti Rofiah Nomer 132/KPTS/DIR/KSB/XII.2018 tanggal 21.12.2018.
  1. Mengawasi dan mengevaluasi Kebijakan antara lain kebijakan mengenai Tata Kelola, Fungsi Kepatuhan dan Manajemen Risiko. Dokumen-dokumen kegiatan tersebut antara lain Memo kepada Direksi:
  • No 006/DEKOM/BPR/KSB/XII.2018 tanggal 11 Desember 2018

 

  1. Kepemilikan saham  anggota  Direksi  serta  hubungan  keuangan  dan/atau hubungan  keluarga  anggota  Direksi  dengan  anggota  Dewan  Komisaris, anggota  Direksi  lain  dan/atau  pemegang  saham  BPR.

Susunan Pengurus dan Pemegang Saham

Susunan pengurus yang tercatat dalam administrasi Bank adalah sebagai berikut:

PENGURUS

JABATAN

NAMA

Komisaris Utama

Edi Sukamto, SE

Komisaris

Khanafi, SH

Direktur Utama

Slamet Supomo, SH

Direktur Pemasaran

Drs. Kuwat Arif Mulyanto

Direktur YMF Kepatuhan

Drs. Nyoto Basuki

 

PEMEGANG SAHAM                                                                             1 = Rp1.000

PEMEGANG SAHAM

KEPEMILIKAN SAHAM

 

Nominal

%

  1. DANA PENSIUN BPD JATENG

17.813.000

65,97 %

  1. KOPERASI YAKEKAR BPD JATENG  

3.500.000

12,96 %

  1. YAYASAN KESEJAHTERAAN BPD JATENG

3.280.000

12,16 %

  1. YAYASAN PERUMAHAN BPD JATENG

1.607.000

5,95 %

  1. YAYASAN PENDIDIKAN BPD JATENG

800.000

2,96 %

TOTAL

27.000.000

100 %

 

 

 

Daftar Kepemilikan  Saham Direksi dan hubungan keluarga/keuangan di PT BPR Kartasura Saribumi

Direksi

Kepemlikan Saham (%)

Hubungan keluarga/keuangan

Slamet Supomo, SH/ Direktur Utama

Nihil

Nihil

Kuwat Arif M/

Direktur Pemasaran

Nihil

Nihil

Nyoto Basuki/

Direktur YMF Kepatuhan

Nihil

Nihil

 

Daftar Kepemilikan  Saham Direksi dan hubungan keluarga/keuangan di BPR lain

Direksi

Kepemilikan Saham

Hubungan keluarga/keuangan

Slamet Supomo, SH/

Direktur Utama

Nihil

Nihil

Kuwat Arif M/

Direktur Pemasaran

Nihil

Nihil

Nyoto Basuki/

Direktur YMF kepatuhan

Nihil

Nihil

 

Daftar Kepemilikan  Saham Direksi dan hubungan keluarga/keuangan di perusahaan lain

Direksi

Kepemilkan saham

Hubungan keluarga/keuangan

Slamet Supomo, SH/ Direktur Utama

Nihil

Nihil

Drs. Kuwat Arif M /Direktur Pemasaran

Nihil

Nihil

Nyoto Basuki /Direktur YMF Kepatuhan

Nihil

Nihil

 

  1. Kepemilikan  saham  anggota  Dewan  Komisaris  serta  hubungan  keuangan dan/atau  hubungan  keluarga  anggota  Dewan  Komisaris  dengan  anggota Dewan  Komisaris  lain,  anggota  Direksi  dan/atau  pemegang  saham  BPR.

 

Daftar Kepemilikan  Saham Dewan Komisaris

Di PT BPR Kartasura Saribumi

Komisaris

Kepemlikan Saham

Hubungan keuangan/keluarga

Edy Sukamto/

Komisaris Utama

Nihil

Nihil

Khanafi/Komisaris

Nihil

Nihil

 

Daftar Kepemilikan  Saham Dewan Komisaris

Di BPR lain

Komisaris

Kepemilikan Saham

Hubungan keuangan/keluarga

Edy Sukamto/

Komisaris Utama

Nihil

Nihil

Khanafi/Komisaris

Nihil

Nihil

 

Daftar Kepemilikan  Saham Dewan Komisaris

Di perusahaan lain

Komisaris

Kepemilikan Saham

Hubungan keuangan/keluarga

Edy Sukamto/

Komisaris Utama

Nihil

Nihil

Khanafi/Komisaris

Nihil

Nihil

 

 

 

  1. Paket/kebijakan  remunerasi  dan  fasilitas  lain  bagi  Direksi  dan  Dewan Komisaris yang ditetapkan berdasarkan RUPS.

Daftar paket/kebijakan remunerasi Pengurus

  1. Berupa uang

Jenis remunerasi

Direksi

Dewan Komisaris

 

Slamet Supomo, SH

Drs. Kuwat Arif M

 Drs. Nyoto Basuki

Edy Sukamto

Sdr Khanafi

1.Gaji/Honor

Rp293.193.600

Rp236.497.440

Rp234.554.880

Rp175.916.160

Rp140.732.928

  1. Tunjangan kemahalan

 

Rp.                0

 

Rp.                0

 

Rp.                 0

 

Rp                    0

 

Rp                   0

  1. Tantiem

Rp131.426.408

Rp105.141.126

Rp105.141.126

Rp 78.855.845

Rp  63.084.676

  1. Kompensasi berbasis  saham

 

 

Rp.                0

 

 

Rp.                0

 

 

Rp.                0

 

 

Rp                   0

 

 

Rp                  0               

 

 

 

 

 

 

Jumlah gaji keseluruhan

 

Rp424.620.008

 

Rp341.638.566

 

Rp339.696.006

 

Rp254.772.005

 

Rp203.817.604

 

  1. Berupa fasilitas lain/non uang

Jenis remun

Direksi

Dewan Komisaris

 

Slamet Supomo, SH

Drs. Kuwat Arif Mulyanto

Drs. Nyoto Basuki

Edy Sukamto, SE

Khanafi, SH

  1. Perumahan

Rp17.500.000

Rp15.000.000

Rp15.000.000

Tidak ada

Tidak Ada

2. Transportasi

Mobil dinas

Tidak Ada

Mobil dinas

Tidak ada

Tidak Ada

  1.  Asuransi Kesehatan

-

-

-

-

-

 

 

 

  1. Rasio gaji tertinggi dan terendah, dalam skala perbandingan:

1)  rasio gaji pegawai yang tertinggi dan terendah

Gaji Pegawai Tertinggi

Rp 8.931.839

86.79 %

Gaji Pegawai Terendah

Rp 1.359.150

13.21 %

 

2)  rasio gaji Direksi yang tertinggi dan terendah

Gaji Direksi Tertinggi

Rp 24.432.800

55.56 %

Gaji Direksi Terendah

Rp 19.532.800

44.44 %

 

3)  rasio gaji Komisaris yang tertinggi dan terendah

Gaji Komisaris Tertinggi

Rp 14.659.680

55.56

Gaji Komisaris Terendah

Rp 11.727.744

44.44

 

4)  rasio gaji Direksi tertinggi dan Komisaris tertinggi

Gaji Direksi Tertinggi

Rp 24.432.800

62.50 %

Gaji Komisaris Tertinggi

Rp 14.659.680

37.50 %

 

5)  rasio gaji Direksi tertinggi dan pegawai tertinggi

Gaji Direksi Tertinggi

Rp 24.432.800

73.23 %

Gaji Pegawai Tertinggi

Rp   8.931.839

26.77 %

 

Frekuensi  rapat  Dewan  Komisaris.

  1. Jumlah rapat yang diselenggarakan dalam 1 (satu) tahun; Rapat diselenggarakan sebanyak 4 kali dalam 1 tahun 2018
  2. Jumlah  rapat  yang  dihadiri  secara  fisik  dan/atau  melalui teknologi telekonferensi; Jumlah rapat yang dihadiri secara fisik sebanyak 4 kali, sedangkan yang melalui teknologi infromasi belum pernah.
  3. Kehadiran masing-masing anggota di setiap rapat; Rapat sebanyak 4 kali dalam 1 tahun selalu dihadiri oleh seluruh anggota Komisaris

 

 

  1. Topik atau materi rapat;

No

Tanggal

Materi Rapat

1

02 Maret

Pencapaian Operasional Bulan Februari 2018

2

08 Mei  

Manajement risiko

3

24 Juli

Pencapaian Operasional Juni 2018, Undian Siraja

4

07 Desember

Manajemen Risiko dan Apu PPT

 

 

 

 

  1. Jumlah  penyimpangan  intern  yang  terjadi  dan  upaya  penyelesaian  oleh BPR;
    1. Jumlah internal fraud  yang telah diselesaikan; ada 1 kejadian fraud yang sedang diproses.
    2. Jumlah  internal  fraud  yang  sedang  dalam  proses penyelesaian di internal BPR ;  ada 1 kejadian fraud yang telah diselesaikan (telah mempunyai kekuatan hukum tetap).
    3. Jumlah  internal  fraud  yang  belum  diupayakan penyelesaiannya;Tidak ada internal fraud yang belum diupayakan penyelesaiannya.
    4. Jumlah  internal  fraud  yang  telah  ditindaklanjuti  melalui proses hukum, sebagaimana tabel sebagai berikut:

 

 

 

Internal Fraud

Jumlah kasus yang dilakukan oleh

dalam 1 tahun

Direksi

Dewan Komisaris

Pegawai tetap

Pegawai tidak tetap

Tahun

Sebelumnya

Tahun

laporan

Tahun

Sebelumnya

Tahun

Laporan

Tahun

sebelumnya

Tahun

laporan

Tahun

sebelumnya

Tahun

Laporan

Total Fraud

Telah Diselesaikan

Nihil

Nihil

Nihil

Nihil

 Nihil

nihil

Nihil

Nihil

 

Nihil

 

Nihil

 

1

 

Nihil

Dalam

proses

penyelesaian di internal

BPR

Nihil

Nihil

Nihil

Nihil

1

Nihil

Nihil

nihil

Belum

diupayakan

penyelesaiannya

 

Telah ditindaklanjuti melalui

proses

hukum.

Nihil

Nihil

Nihil

Nihil

Nihil

nihil

Nihil

Nihil

 

Nihil

 

Nihil

 

nihil

 

Nihil

 

 

 

  1. Jumlah permasalahan hukum dan upaya penyelesaian oleh BPR;

Permasalahan Hukum

Jumlah

Perdata

Pidana

Telah  selesai  (telah  mempunyai

kekuatan hukum yang tetap)

Nihil

1

Dalam proses penyelesaian

Nihil

1

Total

NIhil

2

 

  1. Transaksi yang mengandung benturan kepentingan

No

Nama dan Jabatan Pihak yang Memiliki Benturan Kepentingan

Nama dan Jabatan Pengambil Keputusan

Jenis Transaksi

Nilai Transaksi (jutaan Rupiah)

Keterangan

*)

 

Nihil

Nihil

Nihil

Nihil

Nihil

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

*)   - tidak sesuai sistem dan prosedur yang berlaku; dan

 - menjelaskan  keterkaitan  antara  nama  dan jabatan  pihak yang  memiliki  benturan  kepentingan  dengan  nama  dan jabatan pengambil keputusan.

 

  1. Pemberian  dana  untuk  kegiatan  sosial  dan  kegiatan  politik,  baik  nominal maupun penerima dana.

No

Kegiatan Sosial

Jumlah (Rp)

1.

Mushola Asy-Syukur

Rp        500.000

2.

Bantuan Gempa NTB

Rp     2.500.000

3.

2 ekor kambing qurban Kantor Pusat

Rp     6.125.000

4.

Kambing qurban 12 cabang

Rp   37.160.000

 

PENUTUP

Laporan Penerapan Tata Kelola BPR yang mengacu pada prinsip “TARIF” pada dasarnya merupakan seluruh proses kerja (businnes process) PT. BPR Kartasura Saribumi selama satu tahun melalui pendekatan pemberdayaan seluruh Sumber Daya yang ada di BPR sehingga mengupayakan tidak terdapat data/informasi strategis dan signifikan yang tertinggal. Namun demikian apabila dikemudian hari ditemukan data/informasi penting yang belum dilaporkan, maka agar segera dilakukan up-date terhadap Laporan ini.

 

KESIMPULAN UMUM HASIL PENILAIAN PENERAPAN TATA KELOLA BPR

 

Nama BPR       : PT. BPR Kartasura Saribumi

Posisi               : 31 Desember 2018

Hasil Penilaian Sendiri (Self Assessment) Penerapan Tata Kelola

Nilai Komposit

Peringkat Komposit

1,21

Sangat Baik

Analisis

Uraian mengenai kesimpulan atas penilaian penerapan Tata Kelola BPR dengan mempertimbangkan faktor-faktor penilaian Tata Kelola secara komprehensif dan terstruktur, mencakup baik struktur dan infrastruktur tata kelola, proses penerapan tata kelola dan hasil penerapan tata kelola. Dalam uraian ini paling sedikit menjelaskan pula mengenai identifikasi permasalahan berupa kelemahan dan penyebab (root cause), rencana tindak (action plan) yang merupakan tindakan korektif (corrective action) beserta target waktu pelaksanaannya dan kekuatan penerapan Tata Kelola.